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德国最大银行关闭股票交易业务 全球裁员1.8万人

2019年07月09日 09:28
作者:赵璐
来源: 国际金融报

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【德国最大银行关闭股票交易业务 全球裁员1.8万人】德意志银行,一家拥有149年历史的全能银行,它是德国最大的银行,同时也是世界上最重要的金融机构之一。它曾一度梦想主导投资银行业务,并与华尔街银行一争雌雄。但近年来,因一系列丑闻、调查和巨额罚款,德意志银行受到了巨大打击,为了自救,它开启了自2008年全球金融危机以来最激进的银行改革。(国际金融报)

  德意志银行,一家拥有149年历史的全能银行,它是德国最大的银行,同时也是世界上最重要的金融机构之一。它曾一度梦想主导投资银行业务,并与华尔街银行一争雌雄。

  但近年来,因一系列丑闻、调查和巨额罚款,德意志银行受到了巨大打击,为了自救,它开启了自2008年全球金融危机以来最激进的银行改革。

  据报道,德意志银行于当地时间7月7日宣布,作为全面重组计划的一部分,将撤出其全球股票的销售与交易业务,以提高银行的盈利能力,削减1.8万个就业岗位,并确保到2022年,全球员工规模降至7.4万人左右。另外,公司还将在未来3年削减60亿欧元成本,将年度开支降至170亿欧元。

  英国《金融时报》评论称,德意志银行这一新战略,标志着其欲与华尔街银行一较高下的宏伟目标已被搁置。

  1

  6月股价创历史新低

  此次德意志银行进行的激进改革并非突发奇想。金融危机之后,欧洲经济低迷,而德意志银行又不愿进行改革,导致其在行业竞争中举步维艰。近年来,金融危机和其他问题所引发的一系列丑闻、调查和巨额罚款,更是让德意志银行变得“伤痕累累”。

  2015年,德意志银行因经营成本高、效率低下等原因,出现了金融危机以后的首次年度亏损,亏损金额高达68亿欧元。当年,德意志银行因操纵伦敦银行间隔夜拆借利率(Libor)一案,向美英当局缴纳了创纪录的25亿美元罚款。

  2016年7月,标普将德意志银行的评级展望调降至“负面”。

  2017年1月,德意志银行因涉嫌在2008年金融危机爆发前误导投资者出售MBS(抵押贷款支持证券)一事,与美国司法部达成了72亿美元的和解协议。

  几周后,德意志银行又因涉嫌对洗钱交易监管不力,帮助客户将100亿美元左右的资金转移出俄罗斯,被美英金融监管机构罚款6.3亿美元。

  今年4月,与竞争对手德国商业银行(Commerzbank)的合并失败更进一步增加了德意志银行的压力。合并失败一方面是由于工会对裁员的担忧,另一方面则是因为金融专家指出,合并会产生一家“大而不倒”的银行。而目前,这家银行有太多问题,要克服很多困难才能顺利经营。

  诸多不顺令过去一年,德意志银行股价下跌了将近25%,并在今年6月创下了历史新低。

  2

  对投资银行部门动刀

  据悉,对投资银行业务动刀是此次重组计划的重点。

  目前,投资银行业务约占德意志银行收入的一半,也是德意志银行收入下降的原因所在。据CNN报道,虽然今年前3个月德意志银行利润增长67%,但这要完全归功于紧缩的货币政策,相比之下,其投行业务收入下降了13%至33亿欧元,而该部门的成本却有34亿欧元。

  除关闭公司亏损的股票交易业务外,德意志银行还计划缩减债券利率交易业务。总体来看,交易业务所占的资产负债表规模将被缩减掉40%。另外,德意志银行拟把投资银行部门下的全球交易银行部门(Global Transaction Banking)与零售部门下的企业客户部门合并,成立“企业银行部”(Corporate Bank),由现任交易银行部门主管Stefan Hoops负责。

  有媒体指出,这一变化旨在将德意志银行从资管和对冲基金等机构类客户“第一停靠港”的角色,向为企业客户提供现金管理、贸易融资和对冲产品的角色转型。

  除此之外,德意志银行还将创建一个“坏账银行”,也叫“资本发行单位”(capital release unit,CRU)。该部门将把德意志银行约2880亿欧元20%的杠杆风险,以及740亿欧元的风险加权资产逐渐减少或处理掉。预计CRU将自2022年起,通过特殊股利或股票回购等资产处置方式,向股东返还50亿欧元。

  而将员工人数裁减1/5也是德意志银行旨在扭转盈利下滑趋势所做的努力。截至今年3月,德意志银行在全球范围拥有近9.15万全职员工,仅德国就有4.15万人。值得注意的是,此次裁员大部分发生在德国以外,裁员于当地时间7月8日在英国伦敦和美国纽约两地率先开始。

  此外,德意志银行的投资银行业务主管Garth Ritchie、零售银行业务主管Frank Strauss和首席监管官Sylvie Matherat也相继离职。

  取而代之的是加入管委会的三名成员,即由投行部门财务总监Christiana Riley担任美洲业务的负责人;由卡塔尔王室提名的公司监事会成员Stefan Simon担任首席行政官,并接管前首席监管官部分职责,负责监督监管和法律事务;由今年2月从德国软件巨头SAP离职的Bernd Leukert负责监督银行的数字化、数据和创新。

  其他方面的改革,还包括到2022年,私人银行业务的ROTE(有形股本回报率)将超过12%,以及在2022年前投资40亿欧元用于提升公司的控制水平,将风险、合规、反金融犯罪等职能相结合。

  3

  改革代价十分高昂

  德意志银行监事会主席Paul Achleitner表示,这一根本转变是对金融业重大变化和挑战的正确回应。在过去十年里,德意志银行经历了一段艰难时期,但随着这一新战略的实施,现在我们有充分的理由和信心乐观向前看。

  在欧洲欧盛资本总经理鲁晓芙看来,德意志银行的问题其实已经暴露很久了,这次改革实是壮士断腕,非常悲壮、非常激进,但也非常合理。鲁晓芙对《国际金融报》记者表示,“我的理解是八个字,‘收缩战线,避开风险’。”

  鲁晓芙告诉《国际金融报》记者,“由于投行需要大量的配资和真金白银的投入,所以德意志银行选择退出投资银行业务,回归商业银行主业,并成立了类似于中国四大资产管理公司的‘坏账银行’部门,消化不良资产,提高‘新德意志银行’价值。再加上裁员,可以说,德意志银行这次基本上是能做的都做了。后续还要看市场反应和措施执行情况。”

  据了解,此次德意志银行改革的代价十分“高昂”。

  据英国《金融时报》报道,该银行前期重组成本约30亿欧元,或导致二季度净亏损达28亿欧元。预计2019年全年的重组成本将达51亿欧元,到2022年将耗资共计74亿欧元。

  由于在过去两年里德意志银行股价下跌了一半,所以对于重组所需的资金成本,公司并不打算为此进行任何额外融资。德意志银行希望,通过让监管部门降低对其资本缓冲(Capital cushion)的要求,以腾出资金进行业务重组,例如将普通股一级资本充足率维持在12.5%的水平。另外,在接下来的2019年、2020年,德意志银行将不再为股东发放股息。

  鲁晓芙告诉《国际金融报》记者,“两年之内不发股息,说明德意志银行管理层希望通过两年的窗口期,来恢复实力。说明德意志银行已经做好了长期改革的准备。”

(文章来源:国际金融报)

(责任编辑:DF381)

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